ಗೋಪ್ಯತೆಯ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್. ಕೇವಲ ಸುಮಾರು ಸಂಕೀರ್ಣವಾಗಿದೆ

ನಾನು ಖಚಿತವಾಗಿ ಅನೇಕ ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ವಾಣಿಜ್ಯ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ವಿವಿಧ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಬಳಸಲು ಆಗಿದ್ದೇನೆ. ಕೆಲವು ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಇತರರು ತಮ್ಮ ಮೌಲ್ಯಗಳನ್ನು ನಂಬಿಕೆ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ತಮ್ಮ ಉಳಿತಾಯ ರಲ್ಲಿ ಇಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಲು (ಸುರಕ್ಷೆಯ ಠೇವಣಿ ಬಾಕ್ಸ್), ಮೂರನೇ ಖರೀದಿ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಪಡೆದ ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಪಾಲಿಸಬೇಕಾದ ಕನಸುಗಳ ವಿಷಯದ ಪ್ರಮಾಣದ ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಸಾಲಗಾರರು ಆಗಲು. ಪ್ಲಾಸ್ಟಿಕ್ ಕಾರ್ಡ್ ವೇತನ, ವಿವಿಧ ಸೇವೆಗಳು, ತುರ್ತು ಅನುವಾದಗಳಲ್ಲಿ ಅನುಕೂಲಕರ ಬಳಕೆಗೆ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಖಾತೆ ಉದ್ಘಾಟನೆಯ ಅಥವಾ ಅದರ ಈಗ ಪ್ರತಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಹೊಸ ನಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಏನೋ ನೀಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಕ್ಷೇತ್ರದ ಆರೋಗ್ಯಕರ ಸ್ಪರ್ಧೆಯಲ್ಲಿ "ದೈತ್ಯ" ರಚಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತದೆ ಇಲ್ಲದೆ. ಸಹಜವಾಗಿ, ಸೂಕ್ಷ್ಮ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳು ತೀರಾ ಚಿಕ್ಕದಾಗಿದೆ. ಆದರೆ ಪ್ರತಿ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಒಂದು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ರಹಸ್ಯ ಮಾಹಿತಿ ಖಾತೆಯನ್ನು ಇಂತಹ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಏನು ಈ ಪರಿಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ತುಂಬಿದ್ದು, ಸಮಸ್ಯೆ ಅವರೊಂದಿಗೆ ಈ ಪ್ರದೇಶದಲ್ಲಿ ಸೇವೆ ಒದಗಿಸುವವರಿಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ ಏನು, ನೀಡುತ್ತದೆ ಹಾಗೂ?

ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಉದಾಹರಣೆಗೆ ವಾಣಿಜ್ಯ ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ರಹಸ್ಯ ಪದಗಳನ್ನು ನಡುವೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸ ಹಕ್ಕು. ಮೊದಲ, ವಾಸ್ತವವಾಗಿ, ಎರಡನೇ ಎರಡಕ್ಕಿಂತ ಒಂದು ವಿಸ್ತಾರವಾದ ಪರಿಕಲ್ಪನೆಯಾಗಿದೆ. ಕೆಲವು ಮೂಲಗಳು ನೀವು ಸಹ ವಾಣಿಜ್ಯ ವಿವಿಧ ಒಂದಾಗಿ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ರಹಸ್ಯ ವರ್ಣಿಸಬಹುದು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನ ಕಾಣಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ ಇದು ಸಂಪೂರ್ಣ ಸತ್ಯವೇನಲ್ಲ. ಆಧಾರದ ಅದರಲ್ಲಿ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಎಲ್ಲಾ ಸದಸ್ಯರು ಮೂರನೆಯವರು ಸಂಪರ್ಕವನ್ನೇ ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಬಗ್ಗೆ ಹಿಡಿದಿಡಲು ಎಲ್ಲಾ ಮಾಹಿತಿ ಇರಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಅಗತ್ಯವಿದೆ ರಂದು ಈ ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಕಾನೂನು, ಮಾಹಿತಿ ಹೆಚ್ಚು ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರದ ಸಹ - ರಹಸ್ಯ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್.

ಇಂತಹ ಹಲವು ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ಎಂದು, ನಿಯಮಕ್ಕೆ ಎಂದು ಇವೆ. ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ನೀಡಲು ಕೆಲವು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ತಿರಸ್ಕರಿಸುವ ಹಕ್ಕನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ. ಈ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಮೊದಲ ಎಲ್ಲಾ ರಾಜ್ಯಮಟ್ಟದ ಕಾಯಗಳ ಪ್ರತಿನಿಧಿಗಳಾದ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಈ ವಿಧಾನ ಒಂದು ಎಕ್ಸೆಪ್ಶನ್ ಸಮರ್ಥಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ಕಾರಣವು ಇರಬೇಕು. ಇದು ಸಮ ಅಥವಾ 600 ಸಾವಿರ ರೂಬಲ್ಸ್ಗಳನ್ನು ಪ್ರಮಾಣವನ್ನು ಮೀರಿದಲ್ಲಿ ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಸಂಕೀರ್ಣ ಅವ್ಯವಸ್ಥೆಯ ಅಥವಾ ಅನುಮಾನ ಪ್ರಕೃತಿ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಹಾರ ಗ್ರಾಹಕ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಕಾನೂನುಗಳು ಅಗತ್ಯವಾಗಿ ನಿಯಂತ್ರಣ ವ್ಯವಹಾರ ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಮೂಲಕ ಹಣಕಾಸು ತಡೆಯಲು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ವಾಣಿಜ್ಯ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಸಮುದಾಯ, ಹಾಗೂ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್.

ಗೋಪ್ಯತೆಯ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ ಮಾಹಿತಿ ಕೊಡುವುದರ ಎಲ್ಲಾ ಖಾತೆಗಳು ಮತ್ತು ಠೇವಣಿ ಒಪ್ಪಂದಗಳು, ಜನರ ಒಂದು ಕಿರಿದಾದ ವೃತ್ತದ ಕೈದಿಗಳ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಠೇವಣಿ ಪದ್ಧತಿಯ ಪಡೆದ ಪ್ರಮಾಣದ ಬಗ್ಗೆ. ಎಲ್ಲಾ ಮಾಹಿತಿ ಲಭ್ಯವಿದೆ ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ತಮ್ಮ ಹಾಗೂ ತಮ್ಮ ಕಾನೂನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಗಳು, ಮಾಡಬಹುದು ದೈಹಿಕ ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ಘಟಕಗಳು ಕೊಲೆಯಂತೆ ಪ್ರಾಕ್ಸಿಗಳನ್ನು, ನ್ಯಾಯಾಂಗ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು, ಹಾಗೂ ವಿಮೆ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಹಾಗು ಆಡಳಿತಾತ್ಮಕ ವಿಷಯಗಳಿಗಾಗಿ ರಂದು ಪ್ರಾಥಮಿಕ ತನಿಖೆಯ ಪ್ರತಿನಿಧಿಗಳು (ಮಾಡಬೇಕು ವಕೀಲನ ಅನುಮೋದನೆಯ ಉಪಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು) .

ಕೊಡುಗೆ ಅಥವಾ ಕೊನೆಗೆ ಮಾಲೀಕರು ಸತ್ತರೆ, ಇಂತಹ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯಲ್ಲಿ, ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ರಹಸ್ಯ ಕೆಳಗಿನ ಲಕ್ಷಣಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. (ನೇರವಾಗಿ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆಗೆ ನೋಟರಿ ಅಥವಾ ಪ್ರಕಟಿಸಿದ್ದ) ನಡಿ ಒಂದು ವಿಲ್ ಇಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾಗಿದೆ ಇದ್ದರೆ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಬೇಕಾದ ಮಾಹಿತಿ ಪಡೆಯಲು ಮಾಡಬಹುದು. ಇದನ್ನು ಮಾಡಲು ಅವರು ಗುರುತನ್ನು ಪುರಾವೆ ತೋರಿಸಲು ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಜೊತೆಗೆ, ಮಾಹಿತಿ ನೋಟರಿ ಇತ್ಯರ್ಥಕ್ಕೆ ಯಾವುದೇ ಕಾನೂನಿನ ಉಲ್ಲಂಘನೆಗಳ ಇಲ್ಲದೆ ಒದಗಿಸಲಾಗಿದೆ. ಈ ನಿಟ್ಟಿನಲ್ಲಿ, ಕಚೇರಿ ವಿನಂತಿಯನ್ನು ಮಾಡಲು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ. ಈ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ಉದ್ಯೋಗಿ, ಈ ಬದ್ಧತೆಗಳನ್ನು ಅನುಷ್ಠಾನಕ್ಕೆ ಜವಾಬ್ದಾರಿ, ಉತ್ತರ ಕಂಪನಿಯ ಲೆಟರ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಮೇಲೆ ಆಕರ್ಷಿಸುತ್ತದೆ. ಮಾಹಿತಿ ವಿನಂತಿಯನ್ನು ಹೇಳಿದ ಎಲ್ಲಾ ವಿಷಯಗಳಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ಜವಾಬ್ದಾರಿ ಇರಬೇಕು.

ನಾವು ಅನಿವಾಸಿಗಳ (ವಿದೇಶಿ ಪೌರತ್ವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು), ಬ್ಯಾಂಕ್ ರಹಸ್ಯ ಎಲ್ಲಾ ಅಗತ್ಯ ದಶಮಾಂಶ ಕಾನ್ಸುಲೇಟ್ಗಳು ಕೊಡುವುದರ ಒಳಗೊಂಡಿದೆ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಬಗ್ಗೆ ಮಾತನಾಡುವುದು.