ಆರ್ಥಿಕ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಏನು? Rosfinmonitoring

ಹಣಕಾಸು ಚಟುವಟಿಕೆಗಳು ಪ್ರತ್ಯೇಕ ನಾಗರಿಕರು ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕ ನಿರ್ವಾಹಕರು ಅತೀ ನಿಯಂತ್ರಿಸಲ್ಪಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾಗಿ ನಿಯಂತ್ರಿಸಲ್ಪಡುತ್ತದೆ. ಸಾಮಾನ್ಯ ಮನುಷ್ಯನ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯ ಇದಕ್ಕೆ ಕಾರಣ ಕಾನೂನು ಅಪರೂಪತೆಗಳು ಬಹಳ ಗಮನಿಸಬಹುದಾಗಿದೆ, ಆದರೆ ಕಂಪನಿಯು ತನ್ನ ಯಂತ್ರ ಭಾವಿಸಿದ. ಆದ್ದರಿಂದ ಆರ್ಥಿಕ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಏನು?

ಸಾಮಾನ್ಯ ಮಾಹಿತಿ

ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಸ್ತುತ ವ್ಯವಸ್ಥೆ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಬಂಧಿಸಲಾಗಿದೆ. ಅವರು ಕಾನೂನು ಮತ್ತು ನಿಬಂಧನೆಗಳನ್ನು ಒಳಪಟ್ಟಿವೆ. ಜೊತೆಗೆ, ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಸಾಗಿಸುವ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ನಿಯಂತ್ರಣ ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳ. ಈ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಮಹಾನ್ ಗಮನ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ, ವ್ಯವಹಾರ, ಕಾನೂನು ಮತ್ತು ವಿದೇಶಿ ವಿನಿಮಯ ವ್ಯವಹಾರ ವಹಿವಾಟು ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ.

ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಹಣಕಾಸು ಮಾನಿಟರಿಂಗ್ ಸೇವೆ ರಚಿಸಲಾಗಿದೆ. ತನ್ನ ಕರ್ತವ್ಯ ಎಲ್ಲಾ ವ್ಯವಹಾರಗಳ ಕಾನೂನು ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು. ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಚಟುವಟಿಕೆ ಅಥವಾ ಹಣಕಾಸು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಸೇವೆ ಉಲ್ಲಂಘನೆಗಳಿಗೆ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಸೂಚನೆಗಳನ್ನು ಅನುಸಾರವಾಗಿ ವರ್ತಿಸಲು ಮತ್ತು ಸರಿಯಾದ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ತಿಳಿಸಲು ತೀರ್ಮಾನಿಸಿದೆ. ಮತ್ತು ಗಣನೀಯ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಅವಶ್ಯಕತೆಯನ್ನು ಮೂಲಕ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲಾಗುವುದು. ಇದು ತಿಳಿಯಬಹುದು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಬಹುಶಃ ಖಾತೆಯನ್ನು ನಿರ್ಬಂಧಿಸಲು ಎಂದು ಸಂಶಯಾಸ್ಪದ ಚಟುವಟಿಕೆ ಪತ್ತೆ ಸ್ವತಃ. ಹೆಚ್ಚು ಉತ್ತರಗಳನ್ನು ಈಗಾಗಲೇ Rosfinmonitoring ಯಾವುದನ್ನಾದರೂ.

ಕರ್ತವ್ಯಗಳನ್ನು

ಏನು ಹಣಕಾಸು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಇಲಾಖೆ ತೊಡಗಿಸಿಕೊಂಡಿದೆ? ಅವರು ಗಮನಿಸಿದಂತೆ ಮತ್ತು ತರುವಾಯ ನಡೆಯುತ್ತದೆ ಆರ್ಥಿಕ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗಳ ಪರೀಕ್ಷಿಸಲು ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುತ್ತದೆ. ಫೆಡ್ ತಡೆಗಟ್ಟುವುದು ಇದರ ಉದ್ದೇಶವಾಗಿದೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಂಡಿರುವ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್. ಇದಲ್ಲದೆ, ಅವರು ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ ಈ ತೊಡಗಿಸಿಕೊಂಡಿದ್ದಾರೆ.

ಬ್ಯಾಂಕ್ ನೌಕರರು ನೇರವಾಗಿ ಅವರು ಕೆಲಸ ಅಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿಕೊಂಡಿವೆ. ಈ ಎಲ್ಲಾ ಹಂತಗಳನ್ನು ಮುಖ್ಯ ಉದ್ದೇಶವಾದ ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಮತ್ತು ಉಗ್ರಗಾಮಿ ಗುಂಪುಗಳು ಪಡೆದ ನಂತರ ಹಣದ ಹಣ ಎದುರಿಸುವಲ್ಲಿ ಇದೆ. ಈ ಹಣವನ್ನು ತಮ್ಮ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಹೋಗಿ ಸಾಧ್ಯತೆಗಳಿವೆ ರಿಂದ, ಆ ಗುರಿಯನ್ನು ಕ್ರಿಯೆಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲಾಗುತ್ತದೆ ಅರ್ಹವಾಗಿದೆ.

ಯಾರು ಈ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಲ್ಲಿ ಇದೆ?

ಬ್ಯಾಂಕುಗಳ ಹಣಕಾಸು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ನೌಕರರ ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಸಂಖ್ಯೆಯ ತೊಡಗಿರುವ ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಹಣ ಹುಡುಕಲು ವಿಶೇಷ ತಜ್ಞರನ್ನು ಜೊತೆಗೆ - ಹೆಚ್ಚು ನಗದು ಗುಮಾಸ್ತ ಮತ್ತು ಹೇಳುವವರು, ಮತ್ತು ನಿರ್ವಾಹಕರು ಒಳಗೊಂಡ ಈ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಲ್ಲಿ ನೇರ ಜವಾಬ್ದಾರಿ. ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಅದ್ಭುತ, ಈ ಸಮಸ್ಯೆಯನ್ನು ಅತ್ಯಂತ ಗಮನ ಪ್ರಸ್ತಾವನೆ ಬೇಕು ಏಕೆಂದರೆ. ಎಲ್ಲಾ ನಂತರ, ಈ ರೀತಿಯ ಯಾವುದೇ ಸಮಸ್ಯೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ಇದು ಹಾಳು ಮಾಡುವುದು ವ್ಯಾಪಾರ ಖ್ಯಾತಿ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆ.

ಹಣಕಾಸು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಗರಿಷ್ಠ ವ್ಯಾಪ್ತಿ ಮತ್ತು ಪ್ರಾಮಾಣಿಕತೆ ಹಿರಿಯ ಆಡಳಿತ ಶ್ರೇಯಾಂಕಗಳನ್ನು ನೇರವಾಗಿ ವರದಿ ವಿಶೇಷ ಇಲಾಖೆ, ನಡೆಸುತ್ತದೆ. ವಾಣಿಜ್ಯ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ನಿರ್ದೇಶಕರ ಮಂಡಳಿಯ ಮುಂತಾದ ವರ್ತಿಸುತ್ತದೆ. ರಾಜ್ಯದ ನೌಕರರು ಆಗಿದೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಶ್ರೇಣಿಯನ್ನು. ಮತ್ತು ಈ ಪ್ರಾಯೋಗಿಕ ಅನುಷ್ಠಾನದ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯವನ್ನು ಆರ್ಥಿಕ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ವಿಭಾಗದ ಮುಖ್ಯಸ್ಥ ದತ್ತಾಂಶ ಮತ್ತು ಉನ್ನತ ಆಡಳಿತ ಸಂವಹನ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಪರೀಕ್ಷಾ ಕಾಲದಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಬ್ಯಾಂಕ್ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಪ್ರವೇಶ ನೀಡಬಹುದು. ಅಗ್ರಾಹ್ಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿ ಇಲ್ಲ, ಯಾವುದೇ ನೌಕರ ಚಿಕಿತ್ಸೆ ಶಿಫಾರಸು ನಿಬಂಧನೆಗಳು ಸೂಕ್ತವಾದುದೆಂದು ಯಾರಿಗೆ.

ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆಯನ್ನು ಆರ್ಥಿಕ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ವಾಣಿಜ್ಯ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು

ಏಕೆ ಇಂತಹ ತಪಾಸಣೆ ನಡೆಸುತ್ತಾರೆ ಮಾಡಬೇಕು? ಉತ್ತರವನ್ನು ಅವು ಹಲವು ಪ್ರಮುಖ ಕಾರ್ಯಗಳನ್ನು ವಾಸ್ತವವಾಗಿ ಇರುತ್ತದೆ:

1. ಸಂಸ್ಥೆಯು ಸುರಕ್ಷತೆಯನ್ನು ಖಾತ್ರಿಪಡಿಸುವ.
2. ಆಂತರಿಕ ನಿಯಂತ್ರಣ ದೈನಂದಿನ ವರದಿಗಳು ಸಂಕಲನ ಮೂಲಕ ಮತ್ತು ಹೊರದೇಶದ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆ.
3. ನೋಂದಣಿ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳು ಅನುಷ್ಠಾನ.
4. ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಅಥವಾ ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಭಾಗವಹಿಸಿದ್ದಕ್ಕಾಗಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
5. ಸಂಭಾವ್ಯ ಅಪರಾಧಗಳ ನಿವಾರಣೆಗೆ.
6. ಪ್ರಶ್ನಾರ್ಹ ಚಟುವಟಿಕೆ ಸಂಶಯ ಎಂದು ಜನರ ಒಂದು ಕಪ್ಪುಪಟ್ಟಿಗೆ ಅಪ್ ರೇಖಾಚಿತ್ರ.
7. ಕಾನೂನುಗಳು ಅನುಷ್ಠಾನಕ್ಕೆ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ.

ಇದು ತೊಡಗಿಸಿಕೊಂಡಿದೆ ಮತ್ತು ಫೆಡರಲ್ ಫೈನಾನ್ಸಿಯಲ್ ಮಾನಿಟರಿಂಗ್ ಸೇವೆ, ಆದರೆ ಇದು ಈಗಾಗಲೇ ನಿಂದನೆಯನ್ನು ತಡೆಯಲು ಒಂದು ನಿಯಂತ್ರಕ ಚೆಕ್ಕುಗಳು ನಟಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ.

ಯಾವುದರಲ್ಲಿ ಪಡೆಯುತ್ತದೆ ಕ್ಷೇತ್ರದಲ್ಲಿ ಜವಾಬ್ದಾರಿ ಸೇವೆಗಳು?

ನ ಹೇಗೆ ಆರ್ಥಿಕ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ಗಮನ ಪಾವತಿಸಿದ್ದಾರೆ ಮಾಡಲು ಬಗ್ಗೆ ಮಾತನಾಡೋಣ. ಆರಂಭದಲ್ಲಿ, ಇದು ಹೆಚ್ಚು 600 ಸಾವಿರ ರೂಬಲ್ಸ್ಗಳನ್ನು (ಅಥವಾ ಮತ್ತೊಂದು ಕರೆನ್ಸಿಯಲ್ಲಿ ಸಮಾನ) ಒಟ್ಟು ಪ್ರದರ್ಶನ ಯಾವುದೇ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆ, ರಶಿಯನ್ ಕಾನೂನು ಪ್ರಕಾರ, ಪರೀಕ್ಷಣೆಗಳೆಂದರೆ ಎಂದು ಗಮನಿಸಬೇಕು. ಜೊತೆಗೆ, ಈ ಚಟುವಟಿಕೆ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರ ನೋಟದ ಕ್ಷೇತ್ರಕ್ಕೆ ಬೀಳುವ:

1. ಕಾನೂನು ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಅನುವಾದಗಳು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಪ್ರಜೆಗಳು (ಸಹಜವಾಗಿ, ಹೊರತು, ಕೇವಲ ಸಂಬಳ, ಸಂಭಾವನೆ ಪಾವತಿಗೆ ತೀರ್ಮಾನಿಸಿದರು ಒಪ್ಪಂದಗಳು ಅನುಸಾರವಾಗಿ, ಇತ್ಯಾದಿಗಳು).
2. ಆದಾಯವನ್ನು ಕರೆನ್ಸಿ. ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಗಮನ ವಿದೇಶದಿಂದ ಹಣ ಸಂದಾಯದ ಹಣ ಇದೆ. ಮತ್ತು ಇನ್ನೂ ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾಗಿ ಹಣ ಬರುತ್ತಿದ್ದರೆ, ಆ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ಶಸ್ತ್ರಚಿಕಿತ್ಸೆ ಅಧ್ಯಯನ ಕಡಲಾಚೆಯ ವಲಯ.
3. ಹಣ ಮತ್ತು ಅದೇ ದಿನ ನಗದು ವಾಪಸಾತಿ.
4. ಇದು ವ್ಯವಹಾರದ ಅದೇ ರೀತಿಯ ಪುನರಾವರ್ತಿಸುವ ಡುಬರುತ್ತದೆ ಹೆಚ್ಚಿದ್ದು, ತೆಗೆದುಹಾಕಲಾಗುತ್ತಿದೆ.
5. ಹಲವಾರು ನಿಕ್ಷೇಪಗಳು ಮುಚ್ಚಿದ ಮತ್ತು ನಗದು ಹಣ ತೆಗೆಯುವುದು ನಂತರ ಅಲ್ಪಾವಧಿಗೆ (ಒಂದು ತಿಂಗಳ ಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ), ತೆರೆಯಿತು.
6. ಯಾವಾಗ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ನಗದು ಭದ್ರತಾ ಖರೀದಿಸುತ್ತದೆ.
7. ಗ್ರಾಹಕ ಅನುಕೂಲಕರವಾದ ಕರಾರುಗಳನ್ನು ನಿರ್ಲಕ್ಷ್ಯ.
8. ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳ ಅನುಷ್ಠಾನಕ್ಕೆ ಆರ್ಥಿಕ ಅರ್ಥದಲ್ಲಿ ಭಾಸವಾಗುತ್ತವೆ ಇಲ್ಲ. ಈ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ನಾವು ಗಣನೀಯ ವೇತನ ಪಾವತಿಗೆ ಪರಿಗಣಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಶೂನ್ಯ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ ಕಂಪನಿಗಳು (ಸಾವಿರಾರು ಮತ್ತು ರೂಬಲ್ಸ್ಗಳನ್ನು ಲಕ್ಷಾಂತರ).
9. ಅಸಾಧ್ಯ ವ್ಯವಹಾರ ಒಳಗೊಂಡಿದ್ದಾರೆಂದು ಪಕ್ಷಗಳು ವರ್ಗೀಕರಿಸುವ.
10. ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ, ಠೇವಣಿಗಳ ಮೇಲೆ ಕಡಿಮೆ ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳು ರೂಪದಲ್ಲಿ ಕೆಟ್ಟ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳು ನೀಡಲು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆಯೋಗಗಳು ಹೀಗೆ ವಿಧಿಸುವ ಇತರ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಿಗೆ.

ನೀವು ನೋಡಬಹುದು ಎಂದು, ಸಾಕಷ್ಟು ಸುಲಭವಾಗಿ ಜವಾಬ್ದಾರಿ ಸೇವೆಗಳಿಂದ ಸಂಶೋಧನೆ ಮತ್ತು ಆಸಕ್ತಿ ವಸ್ತುವಾಗಿರುತ್ತಾನೆ. ಇದಕ್ಕೆ ಕಾರಣ ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಅತ್ಯಂತ ಗಮನಾರ್ಹ ಚಟುವಟಿಕೆ ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಆಗಿದೆ.

ಏನು ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯನ್ನು ಯಶಸ್ವಿಯಾಗಿ ಪೂರ್ಣಗೊಂಡಿದೆ ವೇಳೆ?

ಅಂತಹ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕೇವಲ ಖಾತೆಗಳಲ್ಲಿ ಎಂದು ಹಣವನ್ನು ನ್ಯಾಯಪರತೆಯನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಲು ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ವೇತನವನ್ನು ಖಾತೆಗಳ ಹೇಳಿಕೆಗಳು, ವಾಣಿಜ್ಯ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳು, ಮಾರಾಟ ಒಪ್ಪಂದಗಳು, ಪಿತ್ರಾರ್ಜಿತ ಅಥವಾ ಕೊಡುಗೆಯ ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ ಪಡೆದ ಆದಾಯ ದೃಢೀಕರಿಸುವ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಇರಬಹುದು. ನೀವು ಹಣಕಾಸಿನ ಹೇಳಿಕೆಗಳು, ತೆರಿಗೆ ರಿಟರ್ನ್ಸ್, ಆಡಿಟ್ ವರದಿಗಳು ಪ್ರತಿಯನ್ನು ಬಳಸಬಹುದು. ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ, ಈ ಖಾತೆ, ಅಥವಾ ನಡೆಯುತ್ತಿರುವ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ಅನ್ಲಾಕ್ ಸಾಕಷ್ಟು ಹೆಚ್ಚು. ಟ್ರೂ, ಶಾಸನಬದ್ಧ ಪುರಾವೆಯನ್ನು ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯಿಸಿದರು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅಡತಡೆ ಇರಬಹುದು.