ಐಪಿ ಮೂಲಕ ಹಣ ನಗದೀಕರಿಸಿದ: ಜವಾಬ್ದಾರಿ ಯೋಜನೆಯ

ವ್ಯಾಪಾರ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ನಡೆಸುವ ಯಾವುದೇ ಕಂಪನಿಯ ಪ್ರಸ್ತುತ ಖಾತೆಯಿಂದ ಹಣ ಹಣ ಅವಶ್ಯಕತೆ ಎದುರಿಸಿದರು. ಶಾಸನದ ನೀವು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮೂಲಕ ಹಣ ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ಉಚ್ಚರಿಸಲಾಗಿಲ್ಲ. ಈ ಸಣ್ಣ ಚಾಲನೆಯಲ್ಲಿರುವ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಪಾವತಿ ಸೇರಿವೆ. ಪ್ರಾಬ್ಲಮ್ಸ್ "ಲಕೋಟೆಗಳನ್ನು" ನಲ್ಲಿ ವೇತನ ಪಾವತಿಸುವ ಕಂಪನಿಗಳಿಗೆ ಉದ್ಭವಿಸುತ್ತವೆ. ಪ್ರಮಾಣದ ಮಿತಿಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚು, ಅವುಗಳನ್ನು ತೆಗೆದು ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಈ ಲೇಖನ ನಗದೀಕರಿಸಿದ ಬಗ್ಗೆ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ ನಿಧಿಗಳ ಐಪಿ ಮೂಲಕ. ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾಯಿತು ಮಿತಿಗಳನ್ನು ಉಲ್ಲಂಘನೆ ಒದಗಿಸಲಾಗಿದೆ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆ, ಸಹ ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಿದ್ದಾರೆ ನಡೆಯಲಿದೆ.

ಹೃದಯ

"ನಗದೀಕರಿಸಿದ" ಪದ ಹಲವಾರು ಮೌಲ್ಯಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬಳಸಲ್ಪಡುತ್ತದೆ. ಇದು ಒಂದು ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಹಿಂಪಡೆಯುವವರೆಗೆ ಮತ್ತು ನಗದು ಅಲ್ಲದ ನಗದು ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಅನುವಾದ ಅರ್ಥೈಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಒಂದೇ ಹೆಸರು ಮತ್ತು ನಗದು ಅಕ್ರಮ ಕಾರ್ಯಗಳು ನಡೆಯುತ್ತವೆ. ಈ ಎರಡು ಪರಿಕಲ್ಪನೆಗಳು ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸ ಬಹಳ ತೆಳುವಾದ. ಅಕ್ರಮ ವ್ಯವಹಾರಗಳ ಮೂಲಭೂತವಾಗಿ, ತೆರಿಗೆಯು ದೂರವಿರಲು ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ. ಅದಕ್ಕೆ ತಮ್ಮ ಕಾನೂನು ನೆಲೆಸಿದೆ.

ಕಂಪನಿ ತೆರಿಗೆ ನೀಡದೇ ಹಣ ಕೆಲವು ಪ್ರಮಾಣದ ತರಲು ಬಯಸಿದೆ. ಈ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ, ಇದು ಸರಕುಗಳ ಪೂರೈಕೆ ಒಂದು ಪೂರ್ವಪಾವತಿ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಐಪಿ ಒಪ್ಪಂದದ ಮುಕ್ತಾಯವಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಪ್ರಮಾಣದ ಒಳಗೊಂಡಿದೆ ಆಯೋಗದ ಮಧ್ಯವರ್ತಿ. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ದಿನಸಿ ಒದಗಿಸಲಾಗುವುದು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಕೆಳಗೆ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡಲು ಕಷ್ಟ ಎಂದು ಐಟಂಗಳನ್ನು ಇಂತಹ ಕ್ರಮದಲ್ಲಿ (ಅವರು ಕೆಳಗೆ ಹೆಚ್ಚು ವಿವರವಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುವುದು). ವರ್ಗಾವಣೆ ನಗದು ನಗದೀಕರಿಸಿದ ಎಸ್ಪಿ ಮೂಲಕ ಕೈಗೊಳ್ಳಲಾಗುತ್ತದೆ ನಂತರ. ಅಂತಹ ವ್ಯವಹಾರಗಳ ಬಜೆಟ್ ತೆರಿಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಲಾಯಿತು ಇಲ್ಲ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ ಪ್ರಮಾಣದ ಗ್ರಾಹಕ ಕಡಿಮೆ ಒಪ್ಪಿಗೆ ಶೇಕಡಾ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಸಹಜವಾಗಿ, ಐಪಿ (UTII) ಮೂಲಕ ಹಣವನ್ನು ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಪಟ್ಟಿ ನೀಡುವ ಮೂಲಕ ಅವುಗಳನ್ನು ಆಫ್ ನಗದೀಕರಿಸಿದ ಅವಕಾಶ ಇದೆ. ಆದರೆ ಮಿತಿಗಳನ್ನು ತೆಗೆಯುವುದು ತುಂಬಾ ಚಿಕ್ಕದಾಗಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ಇದನ್ನು ಒಂದು ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ನೋಡಲು ಅಗತ್ಯ.

ಅಂಕಿಅಂಶಗಳು

ಇತ್ತೀಚಿನ ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, ಅಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ನಿಧಿಗಳ ಮೊತ್ತವು ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ. ಆಂತರಿಕ ವ್ಯವಹಾರಗಳ ಸಚಿವಾಲಯದ 2014 ರ ಮೊದಲ ಭಾಗದಲ್ಲಿ 145 ಶತಕೋಟಿ ರೂಬಲ್ಸ್ಗಳನ್ನು ನಡೆಯಿತು. ಅಕ್ರಮವಾಗಿ ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಂಡು ವಿದೇಶದಲ್ಲಿ ರಫ್ತು. ಈ ಎಲ್ಲಾ ಪೇಯ್ಡ್ ತೆರಿಗೆ, ಕಳ್ಳತನ ಮತ್ತು ಲಂಚ. ಇಂತಹ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳಿಗೆ ಆದಾಯಗಳು ಮಧ್ಯವರ್ತಿಗಳ 8 ಬಿಲಿಯನ್ ರೂಬಲ್ಸ್ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.

ಯೋಜನೆಗಳು

ಐಪಿ (USN) ಕಾನೂನುಬದ್ಧವಾಗಿ ಮೂಲಕ ಹಣ ನಗದೀಕರಿಸಿದ, ಆದರೆ ಅಪಾಯದ ಒಂದು ಮಟ್ಟಿಗೆ ಬಹು ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ನಡೆಸಬಹುದಾಗಿದೆ. ಜನಪ್ರಿಯ ಯೋಜನೆ, ಸೇವೆಗಳಿಗಾಗಿ ಹಣಪಾವತಿಯನ್ನು ವಾಸ್ತವವಾಗಿ ಯಾರೂ ಒದಗಿಸಿದೆ, ಮತ್ತು ಸರಕುಗಳ ಖರೀದಿ ಏರಿಸಲ್ಪಟ್ಟ ಬೆಲೆಗಳಲ್ಲಿ ಈಗಾಗಲೇ ಪರೀಕ್ಷಿಸಿದ್ದು.

ಕೃಷಿ ಉತ್ಪನ್ನಗಳ ಖರೀದಿ. ಇಂತಹ ವಸ್ತುಗಳನ್ನು, ಕೆಟ್ಟುಹೋಗುವ ಅವರು ಆಫ್ ಬರೆಯಲು, ಮತ್ತು ಶೆಲ್ಫ್ ಜೀವನದ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಉಪಸ್ಥಿತಿ ಅಥವಾ ಅನುಪಸ್ಥಿತಿಯಲ್ಲಿ ಸಾಬೀತು ಅತ್ಯಂತ ಕಠಿಣ ಸುಲಭ. ಇದೇ ಯೋಜನೆ: ಉದ್ಯಮಿ ಕೃಷಿ ಮುಖ್ಯಸ್ಥ ನೋಂದಾಯಿಸಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು IP ಮೂಲಕ ನಿಧಿಗಳ ನಗದೀಕರಿಸಿದ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. "ವಿಶೇಷ ಕಾರ್ಯಾಲಯಗಳಲ್ಲಿ" ಬಳಕೆ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯು ಸೇವೆಗಳು ಮೋಸದ ವ್ಯವಹಾರಗಳ ತೊಡಗಿರುವ ಒಂದು ಅಪಾಯ ಇಲ್ಲವಾದ್ದರಿಂದ, ಬಹಳ ದುಬಾರಿಯಾಗಿದ್ದಾಗ.

ಬೃಹತ್ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ಪುನರಲಂಕರಣವನ್ನು ಫಾರ್ ದೂಷಣೆಗೊಳಪಡುತ್ತವೆ. ಸಾಧಿಸಿ ಕೆಲಸ ನಿಜವಾಗಿಯೂ ನಡೆಸಿತು, ಇದು ಅತ್ಯಂತ ಕಠಿಣ. ಮತ್ತೊಂದು ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು - ಸೇವೆಗಳಿಗೆ ಮುಂಗಡ ಪಾವತಿಗೆ ಮರಣದಂಡನೆ ದಿನಾಂಕ 5-15 ದಿನಗಳ ಮುಂದೂಡಲಾಗಿದೆ. ವಾಸ್ತವವಾಗಿ, ಈ ಮುಕ್ತಾಯವಾದ ನಂತರ, ವ್ಯವಹಾರ ಎರಡೂ ಪಕ್ಷದವರು ಈಗಾಗಲೇ ನಿರ್ಮೂಲನ ಹೋಗಿವೆ.

ಮಿತಿಮೀರಿದ ಒಪ್ಪಂದದ ಪೆನಾಲ್ಟಿ ಪಾವತಿ. ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ ಹೊಣೆಯನ್ನು ವಿಫಲತೆಯ "ಕಠಿಣ ನಿರ್ಬಂಧಗಳು" ವಿವರಿಸುತ್ತದೆ. ದಂಡ ಪ್ರಮಾಣವನ್ನು ಒಪ್ಪಂದದ 100-200% ಇರಬಹುದು. ಇಂತಹ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸಲ್ಪಡುವುದಿಲ್ಲ.

ಪರ್ಯಾಯ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು

ಹೇಗೆ ವಿವರಣೆ ಐಪಿ ಮೂಲಕ ನಿಧಿಗಳ ನಗದೀಕರಿಸಿದ ನಡೆಸಿತು? ಏಜೆನ್ಸಿ ವಿಮೆ ಕರಾರು ಮೂರನೇ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಪರವಾಗಿ ತೀರ್ಮಾನಿಸಿತು. ಇದು ಸಂಭವಿಸಬಹುದು ಎಂದು ಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ ಪರಿಹಾರ ಸಿಬ್ಬಂದಿ ಸದಸ್ಯ ಹಣ, ಮತ್ತು ನಂತರ ಒಪ್ಪಂದಕ್ಕೆ ವಿತರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ದತ್ತಿ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಮೂಲಕ ಬೆಂಬಲ ಪ್ರಾಯೋಜಿಸಿ. ಸ್ವೀಕರಿಸಿದ ಎಲ್ಲಾ ಹಣವನ್ನು ಖಾತೆಗಳನ್ನು ತೆಗೆದು ಸಂಘಟನೆಯ ಸದಸ್ಯರು ನೀಡಲು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಭಾವುಕ ಸರಕುಗಳ (ಹಕ್ಕುಸ್ವಾಮ್ಯ, ಹೇಗೆ ಫ್ರ್ಯಾಂಚೈಸ್) ಅಂದಾಜು ಮಾಡಲು ತುಂಬಾ ಕಷ್ಟ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಒಪ್ಪಂದಗಳು ಮೂಲಕ, "ಇನ್ವೆಂಟರ್" ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ ವರ್ಗಾಯಿಸುತ್ತದೆ. ನಿಯಂತ್ರಣ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಸಮಸ್ಯೆಗಳನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು, ಸುರಕ್ಷಿತ ಬದಿಯಲ್ಲಿ ಮುನ್ನಡೆಸಿತು ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರಗಳು, ರೇಖಾಚಿತ್ರಗಳು ಮತ್ತು ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರಗಳನ್ನು ಒಂದು ಸೆಟ್ ತಯಾರು ಅಗತ್ಯ.

ಐಪಿ ಮೂಲಕ ಹಣ ನಗದೀಕರಿಸಿದ: ಸಮಸ್ಯೆಗಳು ಮತ್ತು ಪರಿಹಾರಗಳು

ವಿದೇಶದಲ್ಲಿ ಹಣದಲ್ಲಿ ಸಕ್ರಮ ಮಾಡಲು ಖಾತೆ ನಿರ್ವಹಣೆಯಿಂದ: ಹಿಂಪಡೆಯುವವರೆಗೆ ಬಿಗಿ ಸರ್ಕಾರಿ ನಿರ್ಬಂಧ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಸೇವೆಗಳ ಒಂದು ವ್ಯಾಪಕವಾದ ಶ್ರೇಣಿಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ ಸಂಸ್ಥೆಗಳೊಡನೆ ನಗದೀಕರಿಸಿದ ತೊಡಗಿರುವ ಹುಟ್ಟು ಒಂದು ಪೂರ್ವಾಪೇಕ್ಷಿತ ಆಗಲು. ಬೆಲೆಗಳು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಪ್ರಮಾಣದ ಮತ್ತು ಇಚ್ಛೆಗೆ ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ನಗದು ದೊಡ್ಡ ಸಗಟು ಪ್ರಮಾಣದ 0.9% ಕ್ರಮವನ್ನು ಕೋರಬಹುದು. ನಗದು ಠೇವಣಿ ಆಪರೇಷನ್ ದುಬಾರಿ ಕಾಣಿಸುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಪ ಪ್ರಮಾಣದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಕಮಿಷನ್. ನಿಧಿಗಳ ಪೂರೈಕೆದಾರರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ನಗದು ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣಗಳ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಮತ್ತು ಸಾರಿಗೆ ಕಂಪೆನಿಗಳಾಗಿವೆ.

ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಕಾನೂನು ಘಟಕದ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಜೀವಿತದ ನಲ್ಲಿ ಹಣ ವರ್ಗಾಯಿಸುತ್ತದೆ ಅಲ್ಲದಿದ್ದರೂ. ವೆಚ್ಚ ಸೋಗಿನಡಿಯಲ್ಲಿ, ಈ ಪ್ರಮಾಣದ ತೆರಿಗೆ ಮೂಲ ಪಡೆಯಲಾಗಿದೆ. ನಂತರ ಖಾತೆಯಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಮುಖದ ಮೇಲೆ ತೆರಳಿದರು ಮತ್ತು ಎಟಿಎಂ ಪ್ಲಾಸ್ಟಿಕ್ ಕಾರ್ಡ್ ಮೂಲಕ ತೆಗೆದುಹಾಕಲಾಗಿದೆ. ಈ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯನ್ನು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ತರಬೇತಿ ಜನರು ಕೈಗೊಳ್ಳಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅಂತಿಮ ಹಂತದಲ್ಲಿ - ಗ್ರಾಹಕನಿಗೆ ಹಣ ವರ್ಗಾಯಿಸಲು.

ಐಪಿ ಮೂಲಕ ಹಣ ನಗದೀಕರಿಸಿದ: ಶಿಕ್ಷೆಯ

ಒಂದು ನಿರ್ಧಿಷ್ಟ ವ್ಯವಹಾರಕ್ಕೆ ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಕೋಡ್ ಇಂತಹ ಲೇಖನಗಳು ಉಲ್ಲಂಘಿಸಲಾಗಿದೆ ಮಾಡಿರಬಹುದು ವಿಶಿಷ್ಟತೆಗಳು ಅವಲಂಬಿಸಿ:

• ತೆರಿಗೆ - ಲೇಖನ. 198 (ಫಿಸ್. ವ್ಯಕ್ತಿ), ಆರ್ಟ್. 199 (ಮಾಲೀಕರು);
• ಆದಾಯದ ಮರೆಮಾಚುವ ನೆರವಾಗುತ್ತದೆ - ಕಲೆ. 199,2;
• ಫೋರ್ಜರಿ - ಕಲೆ. 327;
• ಅಕ್ರಮ ವ್ಯಾಪಾರ - ಕಲೆ. 171;
• ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ - ಕಲೆ. 174.

ಇದು ಐಪಿ ಮೂಲಕ ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ ನಗದೀಕರಿಸಿದ ಹಣ ನಿರ್ವಹಿಸಲು ತುಂಬಾ ಅಪಾಯಕಾರಿ. ಕೆಲವು ಐಟಂಗಳನ್ನು ಜವಾಬ್ದಾರಿಯು ಕೆಲವು ವರ್ಷಗಳ ಸ್ವಾತಂತ್ರ್ಯದ ಕಡಿಮೆಯಾಗುವುದು. ಆದರೆ ಇದು ಯಾವಾಗಲೂ ಕಷ್ಟದ ಶಿಕ್ಷೆಯನ್ನು ಅಳವಡಿಸದಿದ್ದರೆ.

ಬಹಳಷ್ಟು ವ್ಯವಹಾರಗಳನ್ನು ಇದು ಆರ್ಟ್ ಉಲ್ಲಂಘನೆಯಾಗಿದೆ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳ ವ್ಯಾಯಾಮ, ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ. 172 ಸಿಸಿ. ಇಂತಹ ಉದ್ಯಮಿಗಳು ಅಕ್ರಮ RKO, ಖಾತೆಗಳ ಮತ್ತು ನಗದು ಸಂಗ್ರಹ ನಿರ್ವಹಣೆ. ಕಾನೂನು "ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳು ರಂದು" ಅಂತಹ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳನ್ನು ನಡೆಸಿ ಪರವಾನಗಿ ನೀಡಿಕೆಯ ನಿಗದಿ ಮಾಡಿದೆ.

, ಅಪರಾಧದ ತೆರೆಯುವ ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ಆದಾಯದ ಪ್ರಮಾಣದ ವೇಳೆ (ಅರ್ಧ ದಶಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ರೂಬಲ್ಸ್ಗಳನ್ನು.). ಏಕದಿನ ಮೂಲಕ ಕಂಪನಿಯೊಂದಕ್ಕೆ ಕನಿಷ್ಠ 30 ದಶಲಕ್ಷ ರೂಬಲ್ಸ್ಗಳನ್ನು ಹಾದುಹೋದಾಗ ಇಂತಹ ಪರಿಸ್ಥಿತಿ ಎದುರಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಲೇಖನ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಸೆರೆವಾಸ ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಆದರೆ ಈ ಶಿಕ್ಷೆಯನ್ನು ವಿರಳವಾಗಿ ಉಪಯೋಗಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿ, ಕೈದಿಗಳು ಅಮಾನತುಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ ವಾಕ್ಯಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ.

ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಕೋಡ್ ಆಧುನೀಕರಣದ

2015 ರಲ್ಲಿ ಆರ್ಟ್ ತಿದ್ದುಪಡಿ. 173 ಸಿಸಿ. ಇದು ಐಪಿ ಮುಖಾಂತರ ನಿಧಿ ಅಕ್ರಮ ನಗದೀಕರಿಸಿದ ಕಠಿಣ ದಂಡ ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಶೆಲ್ ಕಂಪನಿಗಳು ರೆಕಾರ್ಡ್ ಅಥವಾ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಕೃತ್ಯಗಳನ್ನು ಬಲವಂತವಾಗಿ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆ. ಸಮಸ್ಯೆ ಇದು ಸಾಬೀತು ಕಷ್ಟವಾಗುವುದು. ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ, ರಲ್ಲಿ ಕಲೆ. ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಕೋಡ್ 159 ಬಜೆಟ್ ನಿಧಿಗಳ ಹಣದ ದುರುಪಯೋಗ ಬಗ್ಗೆ ಹೇಳುತ್ತಾರೆ. ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯ ಒಂದು ಸಣ್ಣ ಅಪರಾಧ ಅಪ್ 3 ವರ್ಷಗಳ ಸೆರೆವಾಸ ಆಗಿದೆ.

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಚಾನಲ್ಗಳು

"ಪಂಪ್" ಗುರಿಯೊಂದಿಗೆ ಅರ್ಥ ಅಪರಾಧಿಗಳು ಏಕದಿನ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಆದರೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ಗಳು ಹಣವನ್ನು ವರ್ಗಾವಣೆ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳು ಕೇವಲ ಬಳಸುತ್ತಿರುವಿರಿ. ಸೇಂಟ್ ಪೀಟರ್ಸ್ಬರ್ಗ್, 2014 ಮೂರು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಒಂದು ಗುಂಪು 60 ಶತಕೋಟಿ ರೂಬಲ್ಸ್ಗಳನ್ನು ಮೋಸದ ನಗದೀಕರಿಸಿದ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳು ನಡೆಯಿತು. ಅವರು ಹಣವನ್ನು ಪಡೆಯುವ ವಿವಿಧ ಘಟಕಗಳು ಒಂದು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆದು ನಂತರ ರಷ್ಯಾದ ಪೋಸ್ಟ್ ಮೂಲಕ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಅವರನ್ನು ಕಳುಹಿಸಲು.

ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆ ನಿರ್ವಹಣೆ ಕಾನೂನು ಘಟಕದ ಒಪ್ಪಂದ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾನೆ. ಅವರು ಗ್ರಾಹಕರ ಸೆಳೆಯಿತು ಬಗ್ಗೆ, ಏಕದಿನ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಗೊತ್ತಿಲ್ಲ. ಅಂತಹ ದಾಖಲೆಗಳು ನಕಲಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು "ಕ್ಲೈಂಟ್-ಬ್ಯಾಂಕ್" ಗೆ ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಹುಡುಕಾಟ ಮತ್ತು ಕೀಲಿಗಳನ್ನು ನೀಡಿರುವುದಕ್ಕೆ ಒಂದು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆ ಬಗ್ಗೆ ಟಾಕ್, ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದಾಗಿದೆ. ಆದರೆ ಇಂತಹ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ವಿರಳವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ಹೆಚ್ಚಾಗಿ, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆಯು ನಗದೀಕರಿಸಿದ ತೊಡಗಿರುವ ಆ ವಂಚನೆ ಸ್ಪಷ್ಟಪಡಿಸುತ್ತದೆ ಸಾಧನವಾಗಿದೆ.

ಈ ನಿಯಮದಲ್ಲಿ ವಿನಾಯಿತಿ JSC "ಮಾಸ್ಟರ್-ಬ್ಯಾಂಕ್" ಆಗಿತ್ತು. 2007 ರಿಂದ, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆಯು 6 ಅದರಲ್ಲಿ ನಗದೀಕರಿಸಿದ ಸಂಬಂಧಪಟ್ಟವು 14 ಅಪರಾಧ ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ, ನಡೆಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ ತನ್ನತ್ತ ನಾವು ಅದರ ಗುಣಾತ್ಮಕ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಕೈಗೊಳ್ಳಲು ಆರಂಭಿಸಿದರು. ಕಾನೂನನ್ನು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಶಾಖೆ ಒಂದು ಹುಡುಕಾಟ ವಾರಂಟ್ ಮತ್ತು ಕೇವಲ ಕಂಡುಬಂದಿಲ್ಲ ಸಾಕ್ಷ್ಯವನ್ನು ಎತ್ತಿವೆ.

ತೀರ್ಮಾನಕ್ಕೆ

ನಗದೀಕರಿಸಿದ ಕೆಲಸ ಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ ನೀಗಿಸುವ, ಆದರೆ ನೀವು ಕಿರಿದಾದ ಚೌಕಟ್ಟಿಗೆ ಅವರನ್ನು ಚಾಲನೆ ಮಾಡಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಬಹುದು. ನಿಯಂತ್ರಕರು 10% ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚು ದರಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಿ ಅಪರಾಧಿಗಳ ಬಲವಂತವಾಗಿ, ಈ ವ್ಯವಹಾರದಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿಸಿಕೊಂಡಿದೆ ಲಾಭದಾಯಕವಾಗಿ ನಡೆಯುವುದು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. ಇದೇ ಪರಿಸ್ಥಿತಿ ರೈಡರ್ಸ್ ಸಂಭವಿಸಿದೆ. ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಕಾನ್ಫ್ಲಿಕ್ಟ್ ಹಂಚಿಕೆ ಯಾವಾಗಲೂ ಸಾಕಷ್ಟು ಬಂದಿದೆ, ಆದರೆ ಕಡಿಮೆ 200 ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಪ್ರಕರಣಗಳು ಕಳೆದ ವರ್ಷದ ಆರಂಭಿಸಿತು.